Fiscal AI (el antiguo FinChat) está ganando muchos galones para convertirse en la mejor plataforma de análisis de acciones. Es un pepino que está enamorando a muchos analistas financieros.
Por la calidad de sus datos. Su aspecto visual muy pulido. Por el uso potenciador (y no fanfarrón) de la Inteligencia Artificial. Y por su multitud de funciones extra.
Todo ello lo veremos extensamente a lo largo de este artículo. A modo de review vamos a ir viendo todas las cosas que más me han gustado de FinChat. Como una demo, pero con todo lujo de detalles.
Al final tendrás claro sí merece coger o no una suscripción premium en Fiscal AI. Mi objetivo no es decírtelo directamente, sino que tomes tú la decisión en frío. Pausada y reflexivamente.
Empezamos.
Vas a flipar.
¿Qué es Fiscal AI?
Estoy seguro que habrás visto imágenes generadas con Fiscal AI (antiguo FinChat) rulando por Internet. Impregnan todo FinX, muchos Youtubers las utilizan en sus vídeos y muchos expertos los incluyen en sus tesis de inversión.
Analizan las principales métricas financieras de una acción.
Pero Fiscal AI es mucho más.
Voy a hacer un esfuerzo por definirlo con mis propias palabras. Para que sepas claramente de qué te estoy hablando:
- Fiscal AI es una plataforma integral de análisis de acciones y ETFs diseñada tanto para inversores profesionales como amateurs
- Tiene datos financieros de más de 100,000 empresas públicas globales, incluyendo hasta 20 años de datos históricos y métricas clave de rendimiento (KPI)
- Combina datos financieros de calidad institucional, análisis avanzado y una interfaz de inteligencia artificial conversacional
- Su objetivo principal es facilitar el acceso a información financiera precisa, actualizada y detallada para tomar decisiones informadas de inversión.
Es el Bloomberg Therminal de los pobres. 📊
Ya que no cuesta 32.000$ anuales. Sino que puedes utilizarlo gratis con limitaciones o con su cuenta de pago a precio bastante asequibles.
Analiza acciones de pe a pa con Fiscal AI
Vamos a ver el corazón de su plataforma.
Sus datos financieros con lo que realiza todos los análisis de Bolsa.
De cada activo podrás ver sus estados financieros. Esto es cuenta de pérdidas y ganancias, balance de situación, flujos de caja. Epígrafe por epígrafe.
Esto es como la materia prima.
Pero hay dos cosas que me maravillan y que creo que aportan un valor añadido respecto a la competencia.
👉🏻Ratios financieros para aburrir
(Despliega cada elemento para ver todos los ratios que Fiscal.ai incluye)
Trailling Valuation – Datos históricos
Buyback Yield
Debt Paydown Yield
Shareholder Yield
Market Cap
Stock Price
Total Enterprise Value (TEV)
Dividend Yield
P/S
P/Gross Profit
P/E
Earnings Yield
P/OCF
P/FCF
FCF Yield
P/B
EV/Sales
EV/Gross Profit
EV/EBITDA
EV/EBIT
EV/OCF
EV/FCF
Forward Valuation – Estimaciones y proyecciones
Forward P/S
Forward P/E
Forward Earnings Yield
Forward P/OCF
Forward P/FCF
Forward FCF Yield
Forward EV/Sales
Forward EV/EBITDA
Forward EV/EBIT
Forward EV/OCF
Forward EV/FCF
Márgenes
Gross Profit Margin
Operating Margin
EBITDA Margin
Net Profit Margin
Effective Tax Rate
Pre-Tax Profit Margin
Free Cash Flow Margin
OCF / Sales
OCF / Net Income
FCF / OCF
FCF / Net Income
FCF / EBITDA
Ratios eficiencia de capital
Return on Invested Capital
Return on Assets
Return on Equity
Return on Total Capital
Return on Capital Employed
Return on Tangible Assets
Receivables Turnover
Days Sales Outstanding
Payables Turnover
Days Payables Outstanding
Asset Turnover
Fixed Asset Turnover
CapEx to OCF
CapEx to Revenue
CapEx to Depreciation
Ratios salud financiera
Total Debt
Net Debt
Current Ratio
Quick Ratio
Cash Ratio
Debt Ratio
Assets to Equity
Cash Flow to Debt Ratio
Long-term Debt to Assets
Intangibles to Total Assets
Net Current Asset Value
Goodwill / Assets
Debt / Equity
Total Debt / Capitalization
Long Term Debt / Capitalization
Long-Term Debt / Equity
Net Debt / EBITDA
EBIT / Interest Expense
EBITDA / Interest Expense
(EBITDA – Capex) / Interest Expense
Métricas por acción
Revenue per Share
EPS
EPS Diluted
Book Value per Share
Tangible Book Value per Share
Cash per Share
Operating Cash Flow per Share
Free Cash Flow per Share
CapEx per Share
Ratios capital humano
Total Employees
Revenue per Employee
Gross Profit per Employee
Operating Profit per Employee
Net Income per Employee
Free Cash Flow per Employee
Ratios de dividendos
DPS
Dividend Yield
Payout Ratio
📊Estados financieros por segmentos y KPI
Las empresas presentan en su informe anual los resultados por segmentos. Esto puede ser diferentes líneas de negocio, geografías o productos.
Fiscal AI te permite ver la evolución de estos por separado.
Por ejemplo en el caso de analizar Alphabet (ticker: GOOGL) podrás ver qué parte viene del buscador, de YouTube, de Google Cloud, etc. y cómo está creciendo anualizadamente cada uno.
¿Lo mejor?
De cada uno podrás hacer un gráfico para ver visualmente la evolución. Además, puedes mezclar las magnitudes que quieras para contrastarlas dentro del mismo gráfico.
Esto es crema.
Es un auténtico charting profesional que podremos hacer sin ningún conocimiento de inversión y con solo tres clics. Maravilloso.
Aquí un par de ejemplos:
Copilot. Cuando la IA te ayuda y no es paja ni cartón
Con la IA pasa algo curioso.
Todo el mundo alardea de tener funciones de Inteligencia Artificial. Pero en la mayoría de casos en fanfarronería. Te lo venden como algo totalmente revolucionario para subirte el precio. Pero en la práctica no aporta un valor tan exponencial como prometen. Tiene un uso forzado.
En el caso de Fiscal AI creo que sí que es útil y aporta un valor real. Sin chuminadas. De hecho, la incluí en el artículo de herramientas IA para invertir en acciones.
Tienes literalmente a un ChatGPT de inversión dopado al que le podrás hacer cualquier pregunta y te responderá utilizando su enorme base de datos para darte las respuestas más precisas y contrastadas. Además, puedes complementar esto permitiendo que busque en la web más información.
Aquí el único límite es la creatividad.
Encuentra tesoros ocultos con su screener de acciones
Los screener de acciones son fundamentales
En el caso de Fiscal.AI es un complemento adicional que te permitirá encontrar ideas interesantes de inversión aplicando filtros avanzados.
Puedes filtrar por países, índices e industrias.
Y añadir cualquier parámetro como los cientos de ratios que hemos comentado en el punto anterior. Aquí también tiene un toquecito de AI y podrás interactuar directamente con tus palabras.
Todo ello te ayudará a encontrar tu próximo diamante bursátil. Tu pepita de oro capitalista. Tu acción multi-bagger.
Otras cosas de Fiscal AI que te enamorarán
Esto no acaba aquí.
ETFs
Puedes ver el quesito de la composición de ETFs así como el hipotético crecimiento de 10.000$ a lo largo del tiempo. Es útil para ver todas las posiciones de un ETF y ver que se encuentre bien diversificado. También puede ser un buen río donde pescar ideas buscando en ETFs sectoriales. Ahí os dejo con la idea.
Super Investors
De cada uno podrás ver su quesito de activos, las últimas transacciones realizadas y más datos interesantes.
Buscar el top 3 y las adquisiciones más recientes te pueden dar muchas ideas de inversión.
Transacciones de insiders
Podrás ver si directivos y gente importante dentro de la empresa está comprando las acciones o vendiéndolas como cosacos.
Y se te irá cosas muy valiosas que no eres capaz de ver solo con los estados financieros.
Fechas de earnings, letras de hedge funds y más
Podrás acceder directamente a la presentación de resultados de las compañías y resumirlo con AI. Así como Calls, Transcripts & Slides Puedes leer, ojo, informes de grandes asignadores de capital (Warren Buffett, Charlie Munger, Costellation Software, Peter Lynch, Jeff Bezos, Jamie Dimon, entre otros) directamente desde la plataforma de Fiscal AI.
All-in-one para frikis de la inversión.
Precios de Fiscal AI y descuento
Ahora sí.
Si has leído todo lo anterior y quieres coger un cuenta premium de Fiscal AI debes saber esto.
Fiscal IA cuenta con tres planes dependiendo de las características que utilices.
- Gratis.
- Plus. Desde 24 dólares al mes si coges el plan anual.
- Pro. Desde 64 dólares al mes si coges el plan anual.
En el siguiente enlace podrás ver en el apartado Pricing lo que te ofrece cada uno.
Si tienes dudas sobre cuál coger comentarte que tienes 2 semanas gratuitas del plan Pro. Podrás catar todas sus funcionalidades sin pagar un euro.
Personalmente no me duele nada pagar la suscripción de Fiscal AI por una simple razón:
Únicamente con realizar una buena inversión ya pago el coste anual de Fiscal AI de los próximos 5 años.
Piénsalo.
No es un gasto. Es una inversión.
Tendrás una ventaja competitiva enorme invirtiendo en acciones. Verás cosas que antes no veías en tus análisis. Los números empezarán a coger forma. Y eso se traducirá en más rentabilidad y dinero.