Conforme tus dividendos empiezan a crecer se convierte en indispensable el utilizar un tracker de dividendos.
¿Cuántos dividendos cobrarás, cuándo los cobrarás y cuán probable es que sigan creciendo en el futuro?
Si no sabes responder a estas preguntas con precisión tu estrategia de inversión en dividendos está fallando estrepitosamente.
Para responder a estas preguntas te voy a enseñar las dos herramientas que utilizo personalmente para trackear y controlar mis dividendos al dedillo.
No se me escapa uno.
También es importante conocer la salud financiera de las empresas que los pagan.
Las empresas de dividendos son como vacas lecheras.
Para estimar si las vacas lecheras nos seguirán proporcionando leche debemos conocer la salud de las vacas.
¿Cómo es de probable que se mantengan los dividendos y aumenten en el futuro?
¿Está la empresa que reparte dividendos al borde de la bancarrota?
¿Aumentará con alta probabilidad sus dividendos en los próximos años?
Con unos simples ratios podrás averiguarlo.
¿Empezamos?
El que trackea acaba ganando
Si no trackeas tu dinero, tu dinero acaba controlándote a ti.
La Unión Europea hizo un estudio sobre educación financiera y encontró unos hallazgos muy interesantes. Menos del 50% de los encuestados controla sus finanzas mientras que solo el 20% se fija metas a largo plazo. Y eso que este estudio no solo incluye a españoles… sino a países con más formación financiera como Holanda, Alemania o los Países Nórdicos.
Otro estudio, en este caso realizado por JP Morgan también arroja datos alarmantes sobre los inversores.
Mientras que la rentabilidad del S&P 500 es del 9.5% anual la rentabilidad del inversor medio es de tan solo 3.6% (casi tres veces menos).
El inversor medio es incapaz de dejar el dinero invertido.
Si utilizas un tracker de dividendos y analizas las empresas que los pagan te pone a la cabeza y en el top percentil de inversores.
Así trackeo mis dividendos
Un buen tracker de dividendos nos debería proporcionar rápidamente los siguientes datos acerca de nuestros dividendos:
- Total dividendos recibidos
- Calcular tu Dividend Yield
- Calendario de cobro
- Conocer el crecimiento de tus dividendos
Para esta parte utilizo mi tracker de inversiones getquin.
¿Por qué me gusta getquin?
Me proporciona de una forma rápida y visual los datos que necesito.
Puedo ver rápidamente los dividendos que he recibido en un período concreto. Cuál ha sido mi Dividend yield (o retorno de los dividendos). Esta cifra me dice el total de dividendos que he recibido en base a mi portfolio total de inversiones.
También me proporciona el Yield of Cost (YoC), ratio que mide la relación entre el retorno de los dividendos de los últimos 12 meses en base al capital invertido.
Otra métrica indispensable que mide getquin es el CAGR de los payouts. En la lengua de Cervantes: cómo están creciendo anualmente los dividendos de las empresas que tengo en cartera.
Además puedo verlo en modo calendario para saber exactamente en qué mes voy a recibir esta entrada de caja. Clave en cualquier planificación financiera. De hecho, getquin te proporciona el dividendo exacto por acción que se ha recibido, así como la fecha concreta de la alegría financiera.
Estos son los dividendos que he cobrado en el último año:
Esta es la estimación de los dividendos que cobraré en el próximo año:
Lo mejor de esta herramienta es que con la versión gratuita la mayoría de inversores tendrán suficiente para trackear sus dividendos.
Publiqué una completa review de getquin en el blog donde comento todas sus características, por si te interesa.
Así controlo la salud de mis dividendos
Ahora tendrás un completo control de los dividendos que has cobrado o esperas cobrar gracias al tracker de dividendos de getquin.
Lo pasado y lo presente es una certeza. Nadie te lo puede quitar.
El futuro sin embargo trae mucha más incertidumbre e incerteza asociada.
En artículo te voy a enseñar cómo analizo las empresas value que tengo en cartera (o las que espero poder incluir en el futuro).
Para obtener los datos utilizo Tweenvest, una herramienta súper completa que nos proporciona los estados financieros y su archivo histórico de miles de empresas.
De hecho, Tweenvest tiene un Dividend Score que nos da rápidamente los aspectos más importantes cuando invertimos en dividendos.
En función de unos parámetros calculados, Tweenvest te da una puntuación de la compañía. Esta puntuación puede ser Excelente, Media o Suspenso.
Estos parámetros incluyen:
- Payout BPA. Esto mide el porcentaje de beneficios que una empres utiliza para pagar sus dividendos. Conforme más alto, más difícil es que la empresa lo mantenga en el futuro.
- Crecimiento de los últimos 5 años.
- Rentabilidad por dividendo. Este ratio básico mide los dividendos totales del año en curso entre el precio de la acción.
- Años consecutivos en los que se ha aumentado el dividendo. Cuanto más mejor. Aquí podemos encontrar a los aristócratas del dividendo, esas históricas empresas que han aumentando el dividendo en los 25 últimos años (e.g.: Coca-Cola, 3M, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Altria, Chevron, Exxon Mobil, Verizon).
Si quieres bucear un poco más profundo, Tweenvest te proporciona más datos sobre cada empresa. Estos se clasifican en los siguientes puntos:
- Información general. Aquí podrás ver los dividendos por acción ordinarios y extraordinarios de los últimos años.
- Seguridad. Incluye los ratios Payout BPA, Payout FCF y Payout entre Ingresos Propios.
- Crecimiento. Cómo han crecido los BPA ordinarios de los últimos años.
- Gráfico de rentabilidad por dividendo a lo largo del tiempo.
Para frikis de los dividendos.
Te recomiendo que analices todas las empresas de dividendos que tienes en cartera para ver la probabilidad de cobrar sus dividendos en el futuro. No solo vale con trackear los dividendos.
(Publiqué una review de Tweenvest sobre todas sus funciones para extraerle el máximo valor. Creo que es una herramienta imprescindible para todo inversor).
Espero que el artículo te haya sido útil.
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