Los 3 mejores fondos ETF para invertir en el S&P 500. Invierte en Wall Street

El ser humano tiene una capacidad innata para tornar en complicado lo que es sencillo por naturaleza. La inversión es un ejemplo de ello.

En apenas dos años el S&P 500 (el índice más importante de Wall Street) se ha apuntado un 50% de revalorización. La Bolsa en EE. UU., salvo unas caídas puntuales extremadamente grandes (la caída del 5% en febrero o el más reciente caso de Facebook donde con un -20% perdió 100.000 millones de capitalización) lleva todo el año en verde batiendo todos los registros.

etf s&p 500

El toro de Wall Street no deja de pegar cornadas en una de las tendencias alcistas más largas de la historia del índice. Lo mejor de todo es que tú también te puedes apuntar al club del S&P 500 con unos retornos anualizados de los últimos 20 años del 7,53%, incluyendo reinversión de dividendos.

Un 7,5% por de rentabilidad en un período donde se ha superado la segunda mayor crisis financiera de la historia de la Bolsa, sólo superada por el Crac del 1929. Ese porcentaje de rentabilidad se puede multiplicar por dos sin ninguna dificultad en el período de bonanza que estamos viviendo. Un 15% de rentabilidad es algo de la que poca gente puede presumir.

Más datos para ayudarte a ver la luz. Según SPIVA, un estudio elaborado por la agencia Standard & Poor, en un plazo anual de 10 años en un 97,80% de los casos los fondos de gestión activa no consiguen superar al S&P 500. De locos, ¿verdad? Si quieres dejar que te custodie tu dinero alguien por ti, deberías estar 3000% seguro de que puedes confiar. Si no, ¿qué sentido tiene?

¿Te he convencido ya y quieres invertir tu capital directamente a un ETF que replique al S&P 500? Aquí van los más grandes según el volumen de sus activos bajo gestión.

iShares Core S&P 500 (BlackRock)

El 90% de su capital se invierte directa o indirectamente en el índice. Actualmente tiene más de 150.000 millones de dólares en assets under management. Una inmensa bolsa de nieve en la que confían millones de inversores institucionales.

0,04% de gastos de gestión por parte del fondo. A eso súmale lo que se lleve tu bróker. Que, si lo eliges bien, te va salir realmente barato.

Sus 5 principales posiciones son Apple, Microsoft, Amazon, Facebook y Berkshire Hathaway. Aunque tiene posiciones abiertas en las 500 compañías que conforman el selectivo bursátil.

Lyxor S&P 500

Tiene aproximadamente $6.000 millones de activos bajo gestión con una cartera que replica a las 500 compañías del S&P 500.

Su ratio total de gasto es del 0,15%.

Vanguard S&P 500

El trozo del pastel que se lleva es únicamente del 0,04%, según Vanguard: un 96% más económico que los fondos de gestión pasiva.

El objetivo del ETF es replicar lo máximo posible el comportamiento del S&P 500. No siempre lo hace al 100%, pero sí que se le acerca bastante.

Tiene cerca de 420.000 millones de dólares de activos bajo gestión. Lo que le convierte en uno de los mayores fondos de inversión del mundo.

ETF S&P 500 VS Fondo de inversión

Una grandísima parte de fondos de gestión activa española invierten un porcentaje importante de su capital en ellos. ¿Por qué no invertir nosotros directamente? Nos saldrá más barato y en la mayoría de los casos saldremos ganando más.

Estadísticamente tendremos más probabilidad de ganar si invertimos directamente nosotros a un ETF que replique al índice que destinar nuestro capital a un fondo de gestión activa que invertirá a la postre en ellos y nos cobrará unos elevados gastos de gestión. No todos lo hacen, aunque sí bastantes.

Invierte en el S&P 500 a través de un robo advisor

Una fantástica forma de invertir en el S&P 500 aprovechando los beneficios de la diversificación así como de ventajas fiscales es a través de un fondo indexado o robo advisor.

Personalmente, tengo un 25% de mi cartera invertido en el S&P 500 gracias a la cartera que me ha creado Finizens. A través del Plan de Inversión pago unas comisiones totales del 0,80% y tengo en cartera fondos indexados de la calidad de Vanguard.

Otra alternativa muy interesante es invertir a través de Indexa Capital. Las carteras de este robo advisor líder en España replican al MSCI World, por lo que ponderadamente tendrás invertido más de 50% en Estados Unidos y en el selectivo bursátil S&P 500. Además también utiliza gestoras de fondos líderes a nivel mundial. Las comisiones son de media un 0,62%.

Comentarte que si empiezas a invertir con los links de arriba no pagarás comisiones de gestión durante el primer año. En Finizens los primeros 12.000 euros y en Indexa los primeros 10.000€. Aprovecha la promoción y empieza a invertir hoy mismo.

Si tienes alguna duda de cómo empezar a invertir, deja un comentario en este post. Te responderé en lo que pueda encantado 🙂

Los 3 mejores fondos ETF para invertir en el S&P 500. Invierte en Wall Street
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12 comments on “Los 3 mejores fondos ETF para invertir en el S&P 500. Invierte en Wall Street

  1. Hola, me gustaría comenzar a invertir algo de dinero en S&P 500 de forma pasiva pero no sé muy bien cuál sería la mejor opción y cuánto sería el capital mínimo para comenzar.

    1. Hola Carlos,

      Puedes invertir en el S&P 500 mediante un ETF (fondo indexado cotizado). Algunos de los fondos que te recomiendo por la cantidad de activos bajo gestión que tienen bajo sus espaldas son: Vanguard, iShares y Lyxor.

      En España, puedes contratarlos a través de Renta 4, BNP Paribas o SelfBank, entre otros.

      Una opción muy interesante para invertir en la Bolsa Norteamericana es hacerlo con un fondo indexado a través de robo advisors. Por ejemplo yo tengo el 25% de mi cartera invertido en el S&P 500 gracias a Finizens. Te ahorra tiempo y las comisiones son realmente bajas. Además te permite contratar indirectamente los fondos indexados de Vanguard.

      Aquí te lo explico todo con más detalle:
      >https://dinerobolsa.com/invertir/

      Un saludo!!
      Espero que te sirva. 🙂

  2. Hola yo soy Matias de argentina. Yo tambien puedo invertir por indexa capital? O me.conviene abrir una cuenta en vamguard directamente? La verdad que estoynun poco mareado!

  3. Hola Matías,

    Si desde Argentina puedes abrir una cuenta desde Vanguard directamente es la opción que más te recomiendo. Quizás allí también haya un robo advisor como Indexa Capital o Finizens. Desgraciadamente ambos están disponibles sólo desde España. Te recomiendo que investigues un poco más.

    Un saludo,
    Jordi.

    1. Hola Jordi , veo que tienes las ideas muy claras. Yo vivo en Italia y quiero invertir en ETF indexado al SP500. La idea es hacer aportaciones mensuales de 200 euros a modo de plan de jubilación . Y otro ETF igual pero leverage 2 (x2) de más riesgo. No me encuentro muy cómodo con los bancos italianos. El mío cobra un mínimo de 14 euros por compra , lo cual por 200 euros es un montón . Es cierto q serían 14 euros también para cantidades mayores , pero no es mi caso
      He entrado en etoro y no veo los ETF que recomiendas . Como me aconsejas que me mueva ?

      1. Un placer verte por aquí, Lucas!

        Desconozco en concreto los bancos en Italia. Lo que sí que te puedo decir es que en España los que más se suelen emplear para comprar ETFs son BNP Paribas, Renta 4. También tienen buena fama Interactive Brokers y DeGiro. Te recomiendo que le eches un vistazo a su hoja de comisiones, ya que muchos también estarán disponible donde tú vives.

        Los brokers en Europa suelen comercializar con más facilidad ETFs de Amundi y Lyxor que los americanos de BlackRock y Vanguard. No te obsesiones buscando Vanguard, ya que ofrecen básicamente lo mismo.

        Quizás para combinar con el ETF del S&P 500 te interese uno que replique a los Países Emergentes. Más riesgo, aunque potencialmente mejor rentabilidad.

        Recomendarte también que le eches un vistazo a los gestores automatizados. Se pueden contratar desde cualquier parte de la Unión Europea, tendrás ETFs de calidad en cartera, y las aportaciones mensuales no te costarán nada.
        https://dinerobolsa.com/invertir/

        Para cualquier otra cuestión, no dudes en volver a dejar un comentario.
        Espero haberte ayudado! 😉

  4. Valencia, 8 de Abril 2019
    Hola, perdona pero no entiendo tu recomendacion de Finizens o Indexa, si lo podemos hacer directamente ahorrandonos un 0,65 anual.
    Muchas gracias y un saludo

    1. Hola Jesús,

      Si te registras desde en enlace de Indexa de arriba no pagarás el primer año hasta 10.000 euros en comisiones de gestión. Por lo que anualmente te estarás ahorrando un 0,45% para capitales inferiores de 100.000€. Sí que pagarás la comisión de custodia del 0,18%, así como la comisión de gestión de los fondos indexados. Que suele ser del 0,19% de media.

      Espero haberte ayudado. No dudes en preguntar cualquier duda.
      Un saludo.

  5. Muy buenas, otro mas interesado en los ETF’s del S&P500, y mas expecificamente sobre Vanguard. He mirado en su web, y ¿es verdad que hace falta un capital minimo de 100.000 euros para empezar a trabajar con ellos? Un saludo!

    1. Hola Antonio,

      Contratar fondos de Vanguard directamente en España es algo complicado. Exigen, como bien dices, un mínimo de 100.000€ para poder empezar a invertir. Cosa que dilapida a la mayoría de pequeños inversores.

      No obstante, puedes considerar la opción de los robo advisors. Los cuales te permiten contratar indirectamente fondos Vanguard, además de tener una cartera personalizada y diversificada.
      Te recomiendo que leas esto:
      https://dinerobolsa.com/invertir/

      Otro saludo para ti!

      1. Buenos días,

        No es cierto que comprar fondos Vanguard sea complicado. Se puede hacer perfectamente en BNP y si tienes un 49 % en Vanguard y un 51 en fondos Amundi también del SP 500 no tienes comisión de custodia. Y no existe el limite que indicas de 100.000 minimo al operar con cuentas Omnium. No entiendo como se puede recomendar invertir en gestión pasiva incrementando las comisiones.

        Los fondos Vanguard hacen un «esfuerzo» para tener bajas comisiones (0,25%)y luego dilapidamos nuestro dinero dejandoselo a los comercializadores con importe incluso superiores a lo que percibes los gestores.

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