¿Eres un inversor principiante y no sabes por dónde empezar?
Te propongo que leas esta lista de 50 consejos de inversión para ayudarte a pisar en terreno firme. La mayoría de ellos son universales y se pueden aplicar a todo el mundo. Te darán una visión rápida de cómo funcionan los mercados, su psicología y distintas filosofías de inversión, entre otros.
Algunos consejos se inspiran directamente en grandes inversores como Warren Buffett, Peter Lynch, Charlie Munger, Naval Ravikant o Nassim Taleb. Otros provienen de mi experiencia personal.
Coge un café y léelos con calma. Con altas probabilidades te convertirán en un mejor inversor. ⤵️
Consejos para invertir mejor
1. La primera regla es no perder dinero. La segunda es no olvidar la primera.
2. Aunque parezca obvio lo olvidamos continuamente: es más importante ganar dinero que tener la razón.
3. Los mercados financieros están diseñados para transferir dinero del impaciente al paciente.
4. La humildad es fundamental. Tener la mentalidad del principiante nos permitirá aprender de nuestros errores y ver las pérdidas como oportunidades de mejora.
5. Ninguna filosofía de inversión es la definitiva. No existe el blanco y el negro. Sino grises que debemos personalizar según nuestro apetito de riesgo.
6. Nunca inviertas más dinero del que puedes perder. Apaláncate solo si puedes asumir holgadamente las pérdidas.
7. Cómo reaccionas es más importante qué dónde inviertes. No llegarás lejos si tus emociones sabotean tus progresos.
8. Si ves un plan rápido para enriquecerte, es otra persona que trata de enriquecerse contigo.
9. Únicamente cuando sufras una fuerte crisis sabrás si eres un inversor largoplacista o un especulador.
10. Los grupos buscan el consenso. Los individuos, la verdad. Las burbujas se forman cuando el consenso ignora la verdad demasiado tiempo.
11. Cuánto más simple es una filosofía de inversión más probabilidades de que se mantenga en el tiempo.
12. Todas las cosas que merecen la pena se consiguen a largo plazo y se nutren de la capitalización compuesta.
13. Ser disciplinado es más importante que ser inteligente. También la consistencia vence siempre a la motivación.
14. No te creas todo lo ves en las redes sociales. Están fuertemente sesgadas.
15. Antes de invertir prepara un colchón frente a imprevistos. El dinero invertido es sagrado y solo se debería tocar en casos de extrema necesidad.
16. Cualquier inversión que te quite el sueño es mala por dos razones: 1) has invertido demasiado dinero en proporción a tu patrimonio 2) estás soportando un riesgo superior al que deberías.
17. No siempre soportar más riesgo implica obtener mayor rentabilidad.
18. Invertir favorece a los desapasionados. Los mercados separan eficientemente a los inversores emocionales de su dinero
19. Intentar predecir que hará el mercado mañana, solo aumentará las predicciones en tu contra.
20. Antes de realizar una inversión debes preguntarte si estarías cómodo manteniéndola de por vida.
21. Si alguien te aconseja una inversión y no la tiene en su portfolio personal, huye.
22. No pierdas tiempo con proyecciones, estimaciones o todo lo que tenga como objetivo anticipar el futuro. Si algo nos ha enseñado la historia que es que no sirven para nada.
23. El mayor riesgo procede de no saber en lo que estás invirtiendo.
24. Precio es lo que pagas. Valor es lo que recibes
25. Sé temeroso cuando otros son optimistas. Sé optimista cuando otros sean temerosos.
26. Es más rentable realizar pocas inversiones extraordinariamente bien que muchas únicamente bien.
27. Es mejor comprar una compañía extraordinaria a un precio justo que una una compañía justa a un precio extraordinario.
28. Nunca inviertas en un negocio que no comprendas.
29. Time on the market > Timing de market.
30. Da igual cuándo inviertas. Gracias al coste medio ponderado y con aportaciones periódicas la rentabilidad tenderá a regularse en el largo plazo.
31. El mejor momento para invertir es ahora.
32. Como regla general, nunca inviertas en un producto de inversión con altas comisiones. Priorizan que sus intermediarios y gestores ganen dinero antes que sus partícipes aumenten su patrimonio.
33. Las empresas sin deuda no pueden quebrar.
34. Invierte en empresas lo más aburridas posibles. Al estar fuera de los focos mediáticos es más probable que estén infravaloradas.
35. Si comes, inviertes y piensas como los medios de comunicación quieren que lo hagas, acabarás nutricional, financiera y moralmente arruinado. No sigas al rebaño. Un clásico consejo de inversión de Naval Ravikant.
36. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
37. A pesar de que lo olvidamos con frecuencia, una acción no es un boleto de lotería. Es parte de la propiedad de un negocio.
38. Antes de especular realízate la siguiente pregunta: ¿podré soportar psicológicamente perder el 100% de lo invertido? Si tu respuesta es negativa, no especules.
39. El cash es el oxígeno de las empresas. Si están mucho tiempo sin recibir flujos de caja positivos acaban asfixiándose.
40. Las acciones y la Renta Variable son la mejor forma de aumentar nuestro patrimonio en el largo plazo.
41. Si dejas el dinero en el banco mucho tiempo, estás perdiendo poder adquisitivo. La inflación se está comiendo un trozo de tu pastel.
42. La métrica más importante que debería analizar un inversor son los beneficios. El crecimiento de las ventas y sus márgenes son los que acaban determinando la cotización de una empresa.
43. Conforme más tiempo estés invertido, más probabilidades tendrás de tener una buena rentabilidad.
44. Con cada inversión que realices estás dando un voto de confianza al tipo de negocios que quieres ver prosperar. La ética de los mercados.
45. Ten expectativas realistas. Si esperas multiplicar tu patrimonio x100, la Bolsa no es tu sitio.
46. La paciencia sea quizás el atributo más valioso de los inversores de éxito. Saber esperar tiene premio.
47. Si vendes por necesidad, siempre acabarás vendiendo barato.
48. Invierte en negocios que hasta un idiota podría dirigir. Porque tarde o temprano acabará haciéndolo uno.
49. Poseer inversiones es como tener hijos. No tengas más de las que puedas controlar. Inspirada en una frase de inversión de Peter Lynch.
50. Recuerda que los mejores inversores no tienen la necesidad de vender sus consejos. Están demasiado ocupados ganando dinero. (Duda de antemano de lo que te estoy diciendo 🙂
¡Fin de la recopilación!
Espero que estos consejos de inversión te hayan ayudado a ser un mejor inversor.
Estos 50 consejos de inversión provienen originalmente de este hilo que publiqué en Twitter: