Nada mejor que leer las frases de inversión más memorables de los inversores más famosos de la historia para aprender sobre cómo invertir en Bolsa, educación financiera, finanzas personales o a gestionar más inteligentemente tu dinero.
En esta recopilación he elegido mis inversores favoritos y sus cinco citas más célebres, divertidas o didácticas. Todas guardan una valiosa lección y un mensaje de fondo.
El conocimiento ya está masticado para una fácil digestión. Sólo tienes que saborearlo y degustarlo.
Como en la diversidad está la unidad, he elegido inversores de todos los gustos y colores. Desde inversores en valor (Warren Buffett, Charlie Munger, Peter Lynch, Francisco García Paramés, Benjamin Graham), hasta entusiastas de la gestión pasiva como John Bogle.
Pasando por angel investors (Naval Ravikant) e inversores más contemporáneos de diversa índole (a destacar Ray Dalio y Robert Kiyosaki).
Para los apasionados de las emociones fuertes también he traído algún trader, especulador o personaje variopinto (como André Kostolany, George Soros, o Jordan Belfort).
Disfruta de la selección. En los comentarios puedes comentar tus favoritas.
Si quieres aprender más sobre inversión te aconsejo que te suscribas a la newsletter. Te envío directamente a tu bandeja de entrada las lecciones de los mejores inversores del mundo. Puedes suscribirte gratis con el link anterior.
Frases de Warren Buffett
Warren Buffett es el inversor más enmarcable de todos los tiempos. Este fanático de la capitalización compuesta ha amasado una de las mayores fortunas al frente de Berkshire Hathaway. Por el camino nos de dejado un montón de citas donde no falta el sentido del humor ni la sabiduría.
“Los mercados financieros están diseñados para transferir dinero del impaciente al paciente.”
“Invertir es como hacer dieta. Es simple pero no fácil. Todo el mundo sabe lo que tiene que hacer (comer menos y hacer más ejercicio). Nada podría ser más simple, pero pocas cosas son tan difíciles en un mundo lleno de chocolate y Cheetos.”
“Lo que aprendemos de la historia es que las personas no aprenden de la historia.”
“Sino encuentras una forma de hacer dinero mientras duermes estarás condenado a trabajar hasta el resto de tus días.”
“El éxito en la inversión lleva tiempo, disciplina y paciencia. No importa lo grande que sea el talento o el esfuerzo, algunas cosas sólo toman tiempo: no se puede producir un bebé en un mes por dejar a nueve mujeres embarazadas.”
Frases de Charlie Munger
Una de las mentes más brillantes de los últimos lustros. Charlie Munger, el delfín de Warren Buffett nos deleita con su aguda inteligencia y brillantez intelectual con frases sobre inversión, carrera profesional y educación financiera. No tienen desperdicio.
“La gente subestima la importancia de unas pocas ideas simples. Las ideas simples realmente funcionan.”
“La gente realiza muchos cálculos pero piensa poco.”
“Al igual que Warren Buffett, tenía una enorme motivación por ser millonario. Pero no para comprarme Ferraris o mansiones, sino para alcanzar la libertad financiera. La anhelaba desesperadamente.”
“No puedo darte fórmulas para calcular el valor intrínseco porque no uso ni una. Si quieres fórmulas ve a la universidad. Allí te enseñarán un montón de fórmulas que no funcionan.”
“En toda mi vida, no he conocido gente sabia que no leyera todo el tiempo — ninguna, cero. Te sorprendería lo mucho que lee Warren y lo mucho que leo yo. Mis hijos se ríen de mí. Creen que soy un libro con un par de piernas que sobresalen.»
Frases de Peter Lynch
Peter Lynch es uno de los inversores más conocidos de toda la historia. Al frente de Fidelity Magellan Fund, Lynch obtuvo una rentabilidad anualizada del 29% durante 13 años. Números de infarto. Son de sobra conocidos sus libros Un paso por delante de Wall Street y Batiendo a Wall Street. Muy recomendables, por cierto.
“Excepto en casos de grandes sorpresas, las acciones son bastante predecibles en períodos de veinte años. En cuanto a si van a subir o bajar en los próximos dos o tres años, es lo mismo que arrojar una moneda al aire».
“Poseer acciones es como tener niños. No inviertas en más de las que puedes controlar.”
“Invierte en negocios que hasta un tonto podría dirigir. Porque más pronto que tarde uno acabará haciéndolo.”
“Las empresas sin deuda no puede quebrar”
“Invierte en empresas sencillas, sin brillo, mundanas, al margen de las modas y que no hayan llamado la atención de Wall Street.”
Frases de Benjamin Graham
Benjamin Graham es conocido como el padre de la inversión en valor o value investing. Fue el maestro del mismísimo Warren Buffett y ha escrito uno de los libros de inversión más famosos de todos los tiempos: El inversor inteligente.
“El mercado es como un péndulo que siempre oscila entre el optimismo insostenible (que hace que los activos sean demasiado caros) y el pesimismo injustificado (que hace que los activos sean demasiado baratos. El inversor inteligente es una persona realista, que vende a optimistas y compra a pesimistas.”
“Mister Market es un esquizofrénico en el corto plazo, pero recupera su cordura en el largo plazo.”
“Invierte sólo en empresas en las que estarías tranquilo si no puedes conocer la cotización diaria.”
“Las inversiones exitosas consisten en saber gestionar el riesgo, no en evitarlo.”
“Una gran compañía no es una buena inversión si pagas mucho por la acción”
Frases de Francisco García Paramés
Francisco Paramés es conocido como «el Warren Buffett europeo» al cosechar una imbatible rentabilidad gestionando Bestinber. Ahora gestiona su propio fondo conocido como Cobas AM. Además financia Value School, un medio destinado a difundir la cultura financiera en España que lo está petando.
“El inversor ideal es una persona paciente, que invierte a largo plazo, disfrutando del camino y no tanto del resultado, que no se deja llevar por las emociones, con convicciones pero con ganas de aprender.”
“Cuando invertimos en acciones asumimos más volatilidad en el corto plazo, pero menos riesgo en todos los plazos.”
“Invertir en acciones no es fácil. Hay que comprar lo que nadie quiere y hay que vender lo que todo el mundo intenta comprar.”
“Invierte sólo en aquello que entiendes. No importa que sea mucho o poco, lo importante es no salirte de lo que sabes, aunque sea el sector inmobiliario en tu barrio”
“Los especuladores y la volatilidad son nuestros amigos, cuanto más haya, mejores resultados obtendremos a largo plazo.”
Frases de John Bogle
Jack Bogle (como le gusta que le llamen sus amigos) es uno de los responsables de la democratización de la inversión indexada. Fue el fundador de Vanguard Group, el cual gestiona actualmente los mayores fondos del mundo. Es conocido por su carácter humilde, su energía imparable y su prolífica carrera como escritor. Además de ser uno los mayores filántropos de la historia a través del ahorro en comisiones. Un héroe cuya filosofía de inversión podemos definir en cinco frases.
“El tiempo es tu amigo, el impulso es tu enemigo. La paciencia es el don más importante del inversor. Llénate de ella, toma ventaja del interés compuesto y no te dejes seducir por los cantos de sirena del mercad
“Olvídese de la aguja, compre el pajar. Compre todo el mercado y puede eliminar el riesgo de acciones, el riesgo de estilo y el riesgo gestor. Sus probabilidades de encontrar la próxima Apple son escasos.”
“El secreto para invertir es que no hay secreto. Cuando usted es dueño de todo el mercado de valores a través de un amplio fondo índice de la bolsa con una asignación adecuada y un fondo índice de bonos mundiales, usted tiene la estrategia óptima de inversión.”
“Aprende cada día. Pero sobre todo aprende de la experiencia de los demás. ¡Es más barato!”
“Nunca encontrarás a un gestor de fondos que venza repetidamente al mercado. Por eso es mejor invertir en un fondo indexado que te permita obtener los retornos del mercado pagando menos comisiones.”
Frases de Naval Ravikant
Naval Ravikant es un inversor especializado en start ups y en empresas incipientes con alto potencial. A través de su cuenta de Twitter @naval ha demostrado tener una de las mentes más lucidas de nuestra generación. Cada tuit es casi como una obra de arte que encapsula grandes dosis de conocimiento. Sin duda, mi pensador favorito.
“La inversión favorece a los desapasionados. El mercado separa eficientemente a los inversores emocionales de su dinero.”
«Si ves un plan rápido para enriquecerte, es otra persona que trata de enriquecerse contigo rápidamente.»
“Si comes, inviertes y piensas como los medios de comunicación quieren que lo hagas, acabarás nutricional, financiera y moralmente arruinado.”
“Invertir favorece a los despasionados. Los mercados separan eficientemente a los inversores emocionales de su dinero.”
“El propósito de tener dinero es no tener que estar en un sitio específico en un tiempo específico haciendo cosas que realmente no quieres hacer.”
Frases de Ray Dalio
Ray Dalio es el fundador y CEO de Bridgewater Associates, uno de los mayores hedge funds del mundo por activos gestionados. Todo lo que dice Ray Dalio va a a misa. Por cierto, más que recomendado este vídeo suyo para comprender cómo funciona la economía.
«El que vive junto a la bola de cristal comerá cristales rotos.»
“Sufrimiento + Reflexión = Progreso.”
«Por lo general, la escuela no prepara a los jóvenes para la vida real, a menos que se dediquen a seguir instrucciones y complacer a los demás. En mi opinión, es por eso por lo que tantos estudiantes que tienen éxito en la escuela fracasan en la vida».
“Al controlar tus emociones empiezas a ver las cosas a un nivel superior.”
“El mayor error que cometen los inversores es creer que lo que sucedió en el pasado reciente es probable que persista. Asumen que algo que fue una buena inversión en el pasado reciente sigue siendo una buena inversión».
Frases de André Kostolany
“A veces es mejor pensar una hora sobre el dinero que dedicar una semana a trabajar para obtenerlo.”
“Si en el mercado hay más tontos que papel, la bolsa sube. Si hay más papel que tontos, la bolsa baja.”
“En la Bolsa, con frecuencia, hay que cerrar los ojos para ver mejor.”
“No hay que correr nunca tras un tranvía y una acción. ¡Paciencia! La próxima oportunidad llegará con toda seguridad.”
“Quien tiene mucho dinero puede especular. Quien tiene poco dinero no debe especular. Quien no tiene dinero tiene que especular.”
Frases de George Soros
George Soros es famoso por haber apostado contra el Banco de Inglaterra y haberle ganarle la partida. En un sólo día consiguió ganar 1.000 millones de dólares haciendo tambalear a la libra esterlina. A continuación, sus mejores frases de inversión de unos de los mayores especuladores de la historia.
«Sólo soy rico porque sé cuando me equivoco. Básicamente ha sobrevivido reconociendo y asumiendo mis errores.»
«No se trata de saber si tienes razón o no, sino cuánto dinero ganas cuando tienes razón y cuánto pierdes cuando te equivocas.»
«Los mercados están constantemente en un estado de incertidumbre y cambio, y el dinero se gana descontando lo obvio y apostando por lo inesperado.»
«Si la inversión es entretenida, si te estás divirtiendo, es probable que no estés ganando dinero. Una buena inversión es aburrida».
«Las burbujas del mercado de valores no crecen de la nada. Tienen una base sólida en la realidad, pero la realidad está distorsionada por un malentendido».
Frases de Jordan Belfort
“Si algo no te da ingresos, inspiración u orgasmos no debería de estar en tu vida.”
«No importa lo que te haya ocurrido en tu pasado. No eres tu pasado, eres los recursos y las capacidades que obtuviste de él. Y esa es la base de todo cambio”
“No hay nobleza en la pobreza.”
“Creo en la inmersión total. Si quieres ser rico debes programar tu mente para ser rico. Tienes que desaprender todos aquellos comportamientos que te hacen pobre y reemplazarlos por nuevos pensamientos. Pensamientos de riqueza.”
“Cuando vives con unos pobres estándares de vida, haces daño a cualquier persona que se cruza en tu camino. Especialmente aquellos que te quieren.”
Frases de Robert Kiyosaki
“Si quieres que tus hijos tengan una ventaja en la vida enséñales educación financiera. Muéstrales las verdaderas reglas del dinero y los impuestos.”
“El activo más poderoso que tenemos es nuestra mente. Entrenada de la forma correcta, es una máquina generadora de riqueza.”
“Nunca digas que no puedes permitirte algo. Esa es la aptitud de un hombre pobre. Pregúntate cómo permitírtelo.”
“Una diferencia importante es que los ricos compran los lujos a final, mientras que los pobres y la clase media tienden a comprar los lujos primero.”
“Mantén tus activos bajo mínimos, reduce los pasivos y, con mucha disciplina, ve construyendo una base de activos sólida.”
Si estás pensando en invertir tu dinero te recomiendo MyInvestor. Podrás adquirir fondos de inversión de las principales gestoras (Vanguard, BlackRock, Amundi, Fidelity) sin comisiones de custodia ni cantidades mínimas. Además podrás disfrutar de una cuenta de ahorro renumerada al 1% TAE.
Fuentes:
Excelentes comentarios, me inspiran a seguir adelante sin lugar a dudas. Todos son motivadores
Solo que ni Jordan ni Kiyosaky deberian estar en la lista. El primero es un estafador y el segundo un charlatán